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Wenn die Bank wegen negativer Schufa-Einträge einen Kredit ablehnt, suchen viele Betroffene nach Alternativen. Good Capital (GoodCap Noris AG & Co. KG, Nürnberg) vermittelt in solchen Situationen Finanzsanierungen – einen Weg, bestehende Schulden über einen Zahlungsplan zu regulieren, ohne neue Schulden aufzunehmen. Was das konkret heißt, was es kostet und für wen es nicht passt, lesen Sie hier.

Was Good Capital anbietet – und was nicht

Good Capital vermittelt Finanzsanierungen: Das Unternehmen prüft Ihre Anfrage, erstellt ein Angebot und vermittelt Sie an ein Sanierungsunternehmen, das den Zahlungsplan mit Ihren Gläubigern verhandelt und Ihre Raten weiterleitet.

Wichtig: Eine Finanzsanierung ist kein Kredit. Es wird kein Geld ausgezahlt, und Ihre Schulden werden nicht übernommen. Sie bleiben Schuldner Ihrer Gläubiger; geändert wird die Art, wie Sie zurückzahlen.

Was kostet die Finanzsanierung bei Good Capital?

Die Vermittlungsgebühr beträgt zwischen 2,5 % und 9,5 % der angefragten Schuldsumme; die genaue Höhe steht im Angebot. Die Gebühr wird bei Vertragsabschluss fällig. Die Kosten der Finanzsanierung selbst legt das vermittelte Sanierungsunternehmen in seinem eigenen Vertrag offen; auch sie richten sich prozentual nach der Schuldsumme. Eine Übersicht finden Sie auf der Seite Kosten und Ablauf des Anbieters.

Wie läuft es ab?

1. Anfrage: Sie nennen Ihre Schuldsumme, Ihre Gläubiger und Ihre Einkommenssituation.
2. Angebot und Vertrag: Sie erhalten ein Angebot mit den konkreten Kosten. Mit Vertragsabschluss wird die erste Gebühr fällig.
3. Sanierungskonzept: Das Sanierungsunternehmen erstellt einen Zahlungsplan und kontaktiert Ihre Gläubiger.
4. Ratenzahlung: Sie zahlen eine monatliche Rate; das Unternehmen verteilt sie nach dem Zahlungsplan an die Gläubiger.

Was eine Finanzsanierung nicht leisten kann

• Gläubiger müssen einer Ratenvereinbarung oder einem Teilverzicht nicht zustimmen. Lehnt ein Gläubiger ab, bleibt seine Forderung bestehen.
• Laufende Mahn-, Inkasso- oder Vollstreckungsverfahren werden durch eine Finanzsanierung nicht gestoppt; auch Schufa-Einträge werden dadurch nicht gelöscht.
• Die Gebühren fallen unabhängig davon an, wie die Gläubiger reagieren – prüfen Sie im Vertrag, was bei einer Ablehnung gilt.
• Es gibt zwei Verträge: den Vermittlungsvertrag und den Sanierungsvertrag – beide mit eigenen Kosten.

Woran Sie einen seriösen Anbieter erkennen

Prüfen Sie vor jeder Anfrage: ein vollständiges Impressum mit Registernummer, eine Kostenangabe in Prozent der Schuldsumme vor Vertragsabschluss, keine Kredit- oder Auszahlungsversprechen, eine klare Aussage dazu, dass Betreibungen und Vollstreckungen nicht gestoppt werden, und ein schriftlicher Vertrag, den Sie in Ruhe lesen können. Nehmen Sie sich Zeit; ein seriöser Anbieter drängt nicht zur sofortigen Unterschrift.

Kostenlose Alternativen

Bevor Sie einen kostenpflichtigen Vertrag abschließen, können Sie sich kostenlos beraten lassen: in Deutschland die Schuldnerberatungsstellen der Verbraucherzentralen und Wohlfahrtsverbände. Diese Stellen verhandeln ebenfalls mit Gläubigern und begleiten auf Wunsch ein gerichtliches Entschuldungsverfahren.

Fazit

Good Capital kann für Menschen in Frage kommen, die ihre Schulden geordnet über einen Zahlungsplan zurückführen wollen und die Kosten in Prozent der Schuldsumme tragen können. Wer stattdessen Geld benötigt oder laufende Vollstreckungen stoppen muss, braucht einen anderen Weg – im Zweifel zuerst die kostenlose Schuldnerberatung.